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中国网财经5月21日讯(记者常实)非上市寿险公司近期集中发布了2013年年度财务报告,华夏行业整体盈利实现快速增长,人寿但还是年巨有一些寿险企业陷入亏损窘境。其中,亏近华夏人寿保险股份有限公司(以下简称“华夏人寿”)在2013年巨亏近16亿元,亿居在所有已公布年报的非上未上市寿险公司中亏损最多,至此,市寿司首华夏人寿已连续五年亏损,华夏亏损总额达36亿元。人寿
中国网财经记者仔细查阅华夏人寿年报后发现,年巨公司2013年保费收入规模大幅下滑27%,亏近但业务管理费用、亿居手续费及佣金费用、非上退保金均呈上升态势,市寿司首面对这些问题,华夏股东选择大幅增资。
除华汇人寿延期披露年报外,其余55家非上市寿险公司的年度财务报告均已在近期公布。据《第一财经日报》统计,55家寿险公司去年净利润超过80亿元,是2012年同期的四倍左右。
虽然行业整体经营情况好转,但2013年已是华夏人寿连续第五年出现亏损(华夏人寿成立于2006年12月30日,2007-2009年的年报数据未在公司官网披露)。2013年,华夏人寿亏损15.87亿元,同比增加178.91%,这一亏损数额在上述55家寿险公司中排名第一。
公开数据显示,华夏人寿在2012年亏损5.69亿元,2011年亏损7.63亿元,2010年亏损2.98亿元(华夏人寿2011年年报这一数字显示为2.98亿元,在2010年年报中显示为3.15亿元,我们选取了较小数据),2009年亏损4.38亿元。依此统计,华夏人寿在五年时间里亏损36.55亿元。
虽然华夏人寿持续亏损,但公司总资产规模迅速膨胀。年报数据显示,华夏人寿2013年总资产为667.06亿元,同比暴增189.99%。
中国网财经记者仔细查阅华夏人寿年报后发现,保费收入大幅下滑、公司的佣金和管理费上升、退保金上升是其业绩亏损的主要原因。
2013年寿险行业的保费收入整体呈增长态势,但华夏人寿的保费收入却出现大幅下滑。数据显示,其2013年保费收入42.88亿元,同比下降26.99%,且保费收入居前五位的保险产品均为分红险。
依常理来说,保费收入下降,公司的佣金和管理费用应同步下降,但华夏人寿的情况却并非如此。
数据显示,华夏人寿2013年的业务及管理费用为16.52亿元,上年这一数字仅为10.66亿元,同比大增54.97%。而公司出现巨额亏损也未妨碍员工薪酬和福利的提高,2013年,华夏人寿职工工资及福利费为7.02亿元,同比上升42.68%;同时公司关键管理人员的报酬也从2012年的3107.40万元上升为3395.22万元。(注释:华夏人寿的关键管理人员为本公司的董事、董事会秘书、监事、总精算师、总经理、总经理助理、副总经理、合规负责人、财务负责人及审计责任人。)
另外,华夏人寿的手续费和佣金支出也从4.22亿元,小幅攀升至4.46亿元,在保费收入下滑的情况下佣金和手续费支出攀升,说明公司获取保费的成本增幅明显。
收入降、费用升,还不足以解释华夏人寿的巨亏,另一个数据同样值得关注。华夏人寿2013年退保金为10.43亿元,而公司当年保费收入仅为42.88亿元,退保金占当年保费收入的比重高达24.32%,且退保金同比呈现上升状态,幅度超过50%。
据《北京商报》统计,2013年55家非上市寿险公司已赚保费3557.44亿元,同比增长12.9%,而退保金额为682亿元,相较前年的1081.2亿元减少36.4%。
早在2013年年初,就有不少机构指出,当年寿险企业将会面临不小的满期给付压力,这一点在华夏人寿身上得到了验证。数据显示,华夏人寿2013年赔付支出12.02亿元,同比增加275.56%,这其中满期给付8.50亿元,年金给付为1.91亿元。有业内人士指出,近几年寿险业都将面临较大的满期给付压力,会对中小险企的现金流形成考验。
面对巨亏压力,华夏人寿的股东施以援手。2013年,华夏人寿股东两次增资合计50亿,使公司注册资本金从40亿增至90亿。2014年3月24日,公司股东的增资申请再次获得保监会批准,注册资本金上升到123亿元。
通过两次增资,华夏人寿2013年底的偿付能力充足率没有出现问题,维持在180.39%,高于监管部门的监管要求,但相较2012年仍下滑了42个百分点。
标签:数据显示|年亏损|大幅下滑责任编辑:杜思思 杜思思本文为作者独立观点,不代表彩翼云栈立场,未经允许不得转载。
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